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2020-01-14

NISAのロールオーバーを忘れたので、すぐやったこと。

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最近ショックだったといえば

白髪を見つけたこと

2日続けてレジ前でお財布忘れに気づいたこと

そして、NISAのロールオーバーを

すっかり忘れていたことです。

 

ひと月ほど前にSBIから

こんなお知らせがきてました。

 

【重要】1週間後、NISAロールオーバーの手続き期限が終了します

 

「2015年にNISA口座で買った株や投資信託の

5年間の非課税期間が2019年末に終わるよ

手続きをすればまた5年延長ができるよ」と。

 

そしてふと気づく。

2014年分もやってない!!

NISAのロールオーバーをしないとどうなる?

そもそもロールオーバーしないと

どうなるのでしょうか。

 

ロールオーバーしない場合は、課税口座へ移管されます。

最終的な売却益に対しては、課税口座への移管時の価格で

新たに買付を行ったものと同様の取扱いとなり

利益に対して課税されます。

 

2014年に購入した分は

一昨年12月が申込み締め切り。

産後すぐでバタついており失念してました。

メールも見てなかったなー 涙

非課税なのがNISAのメリット。

なのに課税されちゃうんですね。

締め切り後はもうどうにもなりません。

 

なので、今回はちゃんと申込みました!

ロールオーバーをすると

つみたてNISAは制度上できないため

ふつうのNISAへの勘定変更も必要です。

どちらもwebで簡単にできました ホッ

 

これから仕事復帰のバタバタもあり

うっかりが増えそうな予感です。

先日も蒸しパンを作ったら

得体の知れんもんができまして…

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米粉と片栗粉を間違えてたこと

2回目に失敗して気づき

3度目にしてようやく成功しました。

何事も余裕がないとうまくいかんものですね。

しかも娘、成功版も食べぬ….

 

2020年末にロールオーバーすべき分は

スマホのリマインダー設定済み。

もうなんでも設定しとこ。

そしてこれ以上うっかりが重ならぬよう

お財布周りも整理しておきたいと思います。

仮想通貨とか仮想通貨とか仮想通貨とか….

 

課題図書も買ったし、おわりー